Почему падает фондовый рынок? Что следует делать для собственной безопасности?

Сегодня многие задаются вопросом: «Почему падает фондовый рынок, и что с этим делать?». Большинство поддается панике, и начинает сбывать имеющиеся на руках бумаги. Теоретически, ход верный, если предполагать, что падение продолжится. Но история свидетельствует, что даже после длительных спадов наступает момент, когда кривая направляется вверх.

Почему падает фондовый рынок, и можно ли это предотвратить?

Ситуация, которая сложилась сегодня, не является абсолютно катастрофической. Она только отражает цикличность экономических событий. Биржи обваливались многократно. В 1929 году был зафиксирован исторический минимум, когда котировки упали на 83%. На 50% уменьшилась стоимость акций в 2008 году, на 44% − в 2000-м, на 42% − в 1973-м. В 1987 году показатель упал на 29%.

Текущий бычий тренд начался в 2009 году, и с того времени не испытывал серьезных коррекций. На данный момент истории известен случай, когда максимальная восходящая тенденция длилась 15 лет. Эксперты говорят, что рынок акций перегрет, на нем много «мыльных пузырей». Подобные слухи ходят еще с 2013-го года, но до сих пор ситуация остается относительно стабильной.

Потенциально, крах способен произойти в любой момент. У вас может не хватить денежных ресурсов, чтобы поддерживать изначальное соотношение бумаг в портфеле. Вы, считая нерациональным ожидание разворота тренда, сможете продать их – тем, кто готов вложиться в кризис, чтобы заработать в благополучные времена. Но с другой стороны, вы сами можете приобрести товар с огромными скидками, чтобы получить рост в сотни процентов.

Какие правила следует соблюдать рациональным инвесторам?

  • Ситуация постоянно меняется. Те бумаги, которые имели ценность вчера, сегодня, могут оказаться невостребованными. Но следует отличать периоды временного затишья – от глобального.
  • Четко следите за наполнением портфеля. Постоянно приобретайте одни бумаги и продавайте другие. Прогнозируйте ситуацию, оценивайте потенциал компаний. Если предпочитаете низкорисковую торговлю – обратите внимание на облигации.
  • Имейте запас денежных средств в таком объеме, чтобы ваша семья могла прожить на них минимум 6 месяцев. Это финансовая «подушка безопасности», позволяющая переждать худшие времена. Вы будете меньше изводить себя вопросом, почему падает фондовый рынок.
  • Не используйте заемные средства. Это – быстрый способ разориться, если наберет обороты медвежий тренд.
  • Обратите внимание на золото – в период кризиса оно неизбежно растет. Это хорошее пристанище для инвестиций.
  • Приобретайте активы разных стран. Подобная политика позволяет диверсифицировать риски.
  • Делайте регулярные вложения. Это позволит выйти на среднюю цену и не проиграть в случае неудачного сценария.
  • Добавьте в портфель акции, по которым регулярно выплачиваются дивиденды, а также фонды недвижимости REIT (для них обязательное условие – выплата 90% своего дохода держателям бумаг в виде дивидендов).Почему падает фондовый рынок

Еще один интересный совет: меньше смотрите телевизор и не поддавайтесь панике. В свое время (осень 1973-го) индекс S&P 500 соответствовал отметке 118 пунктов, а летом 1974-го – отметке 63 пункта, что в 2 раза меньше первичного значения. Но прошло 20 лет, и индекс вырос в 4 раза. Данный пример еще раз подтверждает цикличность экономики.

Что считать нормой?

Нормальной считается ситуация, когда значения соответствуют условному среднему. Но вопрос заключается в том, что именно считать таким средним. Мультипликаторы, разработанные несколько лет назад, способны оказаться недостоверными с сегодняшней точки зрения. Так происходит из-за смены системы бухгалтерского учета.

Коэффициент соотношения цены и прибыли за последние 40 лет имеет значение 21, а не 16. Текущая цифра P/E – 24. В последний раз аналогичные данные были приведены в 1992 году, после чего рынок рос еще на протяжении 8 лет. Поэтому как изменится ситуация в ближайшем будущем – никто не знает. Что касается того, почему падает российский фондовый рынок. Эксперты говорят, ощущается недостаток позитивной информации. В то же время, негативные моменты хорошо прогнозируемы, так как имеют четкий график выхода.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Вы можете использовать HTML теги и атрибуты:

<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>